【合规进度】涌泉金服正式上线银行资金存管系统

返回列表 发布时间:2017.07.15         阅读次数:4295

2017年7月8日,中国领先的科技金融服务平台涌泉金服宣布,旗下互联网金融业务已正式上线银行资金存管系统,成为行业少数成功对接银行存管的互联网金融平台之一。这一举措标志着涌泉金服资金管理更加安全、合规、透明,资金管理规范上已符合监管要求,同时也意味着涌泉金服在合规发展的道路上迈出成功而又夯实的一步,平台发展迈入新台阶。

在正式上线恒丰银行资金存管同时,涌泉金服正在依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》要求,全面落实监管细则。目前,涌泉金服已顺利完成由北京市金融局指定的第三方审查机构进行审查,委托第三方会计师事务所和律师事务所审查是合规备案的重要一环,涌泉金服将根据第三方审查报告以及北京市金融局的整改意见进行合规调整,努力成为北京市首批完成合规备案的网贷平台。

7月8日

涌泉金服正式上线银行资金存管系统。


6月

涌泉金服与全国性股份制商业银行——恒丰银行正式签署资金存管协议。


6月8日

东易律师事务所已顺利完成对涌泉金服的合规审查。

图为:东易律师事务所-涌泉金服现场审查报告

5月25日

中审亚太会计师事务所已顺利完成对涌泉金服的合规审查。

图为:中审亚太会计师事务所-涌泉金服现场审查报告

5月5日

按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的要求,加快落实合规备案,涌泉金服成立以CEO张椿为组长的“合规备案工作组”。

5月3日

涌泉金服与北京市金融管理局指定的五家律师事务所之一东易律师事务所签署合规审查合同。

图为:东易律师事务所-涌泉金服审查服务合同

4月30日

涌泉金服已通过北京市互金企业自查信息系统“监管沙箱”,向北京市金融管理局提交了备案登记信息。

图为:涌泉金服北京金融管理局“监管沙箱”申报信息截图

4月29日

涌泉金服将聘请由北京市金融局指定的东易律师事务所及中审亚太会计师事务所现场审查的《确认函》,送交给北京市金融管理局西城区金融办。

4月25日

涌泉金服与北京市金融管理局指定的五家会计事务所之一中审亚太会计师事务所签署合规审查合同。

图为:中审亚太会计师事务所-涌泉金服审查服务合同

4月17日

涌泉金服将备案基本资料递交给北京市金融管理局西城区金融办,并由其将资料统一递交给北京市金融管理局。






涌泉金服自上线以来,一直坚持安全、合规的运营原则。致力通过先进技术和创新模式打造全新的金融科技生态系统,服务广大投资者以及中小企业。积极通过金融科技创新技术为投资者提供“安全、稳定、便捷”的金融消费产品,并帮助中小企业实现更高效低成本的融资,实现普惠金融。

自2016年8月,由中国银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室共同发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》以来,为网贷行业的规范、长期发展奠定了法律基础,标志着互联网金融正式纳入国家金融体系,网贷行业进入了有章可循、有法可依的新时期。网贷机构在的整个生命周期需要进行备案申报,金融监管部门将全程进行监督管理,将有效促使行业规范健康长远发展。

值得欣喜的是,仔细对照监管的每一项细则,与涌泉金服的运营方针高度契合。无疑,这与涌泉金服一直以来主动拥抱监管,严格自律紧密相关。

图为:涌泉金服获得国家信息安全等级保护二级备案

在银行存管方面

涌泉金服已与全国性股份制商业银行——恒丰银行正式签署资金存管协议。双方前期的技术对接和系统研发已经展开,涌泉金服银行存管系统正式上线也进入倒计时,预计6月底完成上线。在银行直接存管的模式下,恒丰银行已为涌泉金服平台开设了一般户、资金存管专户以及投资人和借款人的独立存管交易账户服务,涌泉金服平台所有资金均要纳入恒丰银行网贷资金存管体系,并接受信息审核,此后借贷双方所有资金往来均在银行监督之下。平台用户将可享受到银行级资金安全服务。

在信息披露方面

用户可以在涌泉金服平台详细查看借款人信息、借款人征信、融资目的、融资保障等项目情况;用户出借时,平台还会为出借人与借款人以及平台生成专属的电子出借合同;出借后,用户可以通过平台帐户随时随地查看投资情况,轻松掌握投资收益、账单名细等。另外,平台还详尽的介绍了涌泉金服公司简介、业务团队、合作伙伴以及投资风险保障措施等,并实时更新公司最新动态,定期公示运营报告和运营数据。

在信息安全方面

涌泉金服在是首批进行信息安全等级备案的平台之一,获得公安部门核准颁发的“国家信息安全等级保护二级备案”,目前正在进行三级等级保护测评。涌泉金服信息平台建立了一套完善的防火墙、入侵检测、灾难备份等网络安全设施,拥有SSL数字签名、安全套接协议等技术,数据在网络传输中完全加密,防止数据在通信过程中被截取或篡改,保证数据的安全性。还实施了员工权限设置、客户保密协议等管理制度,既保障了用户及交易数据的隐私、完整和真实,又确保有利于维护系统基础设施的安全稳定运行。

在资产安全方面

基于安全原则,涌泉金服专注短期借款类房产、汽车、黄金类抵押资产管理,实现了财产足值抵押,有效保障投资者权益。坚持小额分散原则,企业单笔借款100万以内,个人借款20万以内,避免大的不可控风险发生,降低投资风险。全心全意做好网络信息中介机构角色,为借款和投资双方实现投融资撮合交易服务。

涌泉金服自2015年上线以来,一直坚持安全、合规的运营原则。因创新的互联网金融模式,以及高速成长,受到政府、社会和媒体的广泛关注和认可。先后荣获国家AA级(优良)信用认证,中关村高新技术企业,中国互联网金融行业诚信单位,国家互联网金融风险技术分析平台首批接入示范单位,2016年度中国十佳互联网金融品牌,《华夏时报》金蝉奖2016年度科技金融品牌,2016互联网金融最佳社会责任奖,新华网2016年度互联网金融最佳企业奖,共青团中央“青年之声”金融服务联盟常务理事,中国北京国际科技产业博览会“中国自主创新·创新企业奖” 等资质与荣誉。

未来,涌泉金服定会不忘初衷,坚持以普惠金融为导向,严格遵守监管要求,全面落实推进各项工作,在合法合规的前提下健康发展。积极通过金融科技创新技术为投资者提供“安全、稳定、便捷”的金融消费产品,并帮助中小企业实现更高效低成本的融资,实现普惠金融。

附图:中审亚太会计师事务所对涌泉金服进行现场审查


东易律师事务所对涌泉金服进行现场审查